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多くの企業は銀行などから融資を受けていますが、その時の融資は大きく分けて2つに分類できます。
1年以内に返済期日が到来する短期借入と返済期日が1年以上先の長期借入です。
長期借入は日々の資金繰りにはあまり大きな影響はありませんが、短期借り入れは日々の経営判断に大きく影響します。
本記事では資金繰りにおける短期借入の役割とどのような点に気を付けて借り入れを行うべきなのかについて説明します。
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冒頭で説明した通り、借り入れは短期借入と長期借入に分ける事はできますが、オーソドックスな融資手法の場合、短期借入は1年以内の約束した返済期日に一括で返済、長期借入は毎月一定額をこつこつと返済していくパターンです。
一般的に、短期借入は売掛金などのように短期的に入金されるであろう資金が返済原資となります。一方で長期借入は減価償却費や利益が返済原資となります。
このように短期借り入れはどちらかというと運転資金の中でもスポット的なニーズに対応する資金であると考えられますが、実際の運用は少し異なる場合があります。
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